Pensioenadvies

Er zal de komende maanden en jaren een fraaie concurrentie ontstaan met als inzet “Wie geeft een klant het beste pensioenadvies”. De jaren van de natte vinger advisering zijn voor de verzekeringsadviseur voorbij. Even een pensioenregeling verkopen is er niet meer bij. Het zal zorgvuldig en volledig moeten plaatsvinden anders kan het de adviseur duur komen te staan.1. Een goede pensioenadvisering begint bij een solide inventarisatie. Om een indruk te krijgen van een inventarisatie voor een particulier heb ik hier een voorbeeld. U ziet: dat kost even een tijdje. Voor zakelijke relaties treft u hier de vragenlijst aan.
2. Een overzichtje maken van de bestaande en oude pensioenregelingen komt daarbij.
3. Voor een beetje advies komt daar nog bij, dat verstandig is te weten hoeveel risico iemand wil lopen met zijn pensioenbeleggingen. Dus ook een beleggingsprofiel opstellen, is een terugkerende klus.
4. Alleen nog even conclusie trekken uit de gegevens, en Kees is bijna klaar.
5. Als er “gaten” zijn aangetroffen, dan is er ook altijd een oplossing.
6. Dus nog even een drietal pensioenvoorstellen maken met een goede vergelijking.
7. En nog even de voor- en nadelen op een rijtje zetten.
8. Dan alles netjes vastleggen.
9. Afspraakje en uitleggen.

Zoete Lieve Gerrit-je, wie gaat dat betalen?

Mijmerend denkt de verzekeringsbranche nog heel even terug aan vroegguh,
“Tjonge, dat pensioengat van u ziet er niet best uit. Met deze levensverzekering krijgt u een vorstelijk pensioen als u leeft en uw vrouw een perfecte uitkering als u doodgaat. En wilt u ook nog een prima rendement dan adviseren wij u dus zo snel mogelijk te overlijden.”