10 moeilijke vragen aan een pensioenadviseur (?)

In de Telegraaf stond vorig jaar een aardig lijstje met “moeilijke vragen” die gesteld kunnen worden aan een pensioenadviseur voordat iemand in zee gaat voor pensioenadvies. Integraal hebben we die vragen hieronder neergezet. Met daaronder de antwoorden.

• Heeft de adviseur een AFM-vergunning en een beroepsaansprakelijksverzekering?
• Vraag een second opinion.
• Wat is de provisievorm? Uurtarief, afsluitprovisie of doorlopend?
• Werkt een adviseur voor één of meerdere pensioenverzekeraars?
• Is het adviesbedrijf gecertificeerd?
• Een goede adviseur voldoet aan educatie-eisen. De AFM stelt permanente educatie verplicht.
• Vraag naar de reputatie van het adviesbedrijf.
• Vraag de adviseur om referenties van klanten, branchegenoten of accountants.
• Stel strikvragen.
• Ga met die adviseur in zee die de meeste belangstelling toont voor de werkgever en diens individuele werknemers.

De antwoorden staan hieronder.

1. Ja, wij hebben een AFM vergunning en een beroepsaansprakelijkheidsverzekering.
2. Graag.
3. In principe werken we op vast tarief. Hierbij komt de rekening overigens vrijwel altijd terecht bij de werkgever. Wij zijn 2e-pijler pensioenadviseur en dus primair de adviseur van de werkgever.
4. Wij werken onafhankelijk voor kwaliteitsverzekeraars.
5. Als pensioenadvieskantoor kunt u rekenen op langjarige expertise in de pensioenadvisering.
6. Zonder educatie verliest de koning zijn kroon.
7. Sinds 1990 weten wij ons moeiteloos (mede door onze reputatie) te handhaven in de pensioenwereld.
8. Referenties zijn op aanvraag te leveren.
9. We zullen het u niet kwalijk nemen.
10. Bel ons dan eerst even voor een afspraak want dan kunt u ons aan het werk zien.