Niet zo Tof met T@f

duim omhoogStunten met prijzen van verzekeringen kan prima zolang het geen concreet risico voor de koper meebrengt. Zo willen wij graag onze tanden zetten in de prijzen voor direct ingaande lijfrentes en risicoverzekeringen.

Maar prijsvechten met andere verzekeringen is vaak risicovol. Hier bij de No-claimbeschermer hebben we al laten zien welke effecten een lagere premiestelling heeft op de voorwaarden.

Erger wordt het nu blijkt dat de verzekeraar (T@F) de premies op 1 november moet verhogen met tot maar liefst 25% voor sommige klanten en de wachttijd voor alle klanten van 30 naar 90 dagen verlengd. Oorzaak was dat, doordat ze geen gezondheidsverklaring vroegen, er “plots” veel meer verzekeringen werden afgesloten dat “verwacht”. En tot hun verbazing allemaal mensen met een slechte gezondheid….

De aanpassing mag juridisch met de zogenaamde en-bloc bepaling. De en-bloc bepaling geeft de verzekeraar het recht de polisvoorwaarden (en premie) tussentijds te wijzigen. Wanneer (één van de) wijzigingen een verslechtering betekent dan heeft de verzekeringnemer het recht binnen 30 dagen de verzekering op te zeggen.

Maar bij medische problemen kan dat voor sommige klanten echter geen optie zijn. Goedkoop blijkt nu plots duurkoop te zijn. Het wachten is nu op een soortgelijk proces als bij ONVZ. Die werden gedeeltelijk door de rechter teruggefloten bij het toepassen van de en-bloc bepaling. En in de tussentijd liepen 45.000 klanten bij ONVZ naar de concurrent.

Wilt u geen verrassingen danhelpen wij graag. om te beginnen met een goede analyse en, als dat nodig is daarna een gewone AOV bij een gewone verzekeringsmaatschappij met gewone voorwaarden en een gewone prijs.